Lugar y fecha
Sea View Hotel, Bal Harbour, Miami Beach, Florida, Estados Unidos, del 19 - 21 de abril de 2010
Organización
La Unión Interamericana para la Vivienda - UNIAPRAVI
Objetivo
Se trató de una oportunidad para los ejecutivos de instituciones bancarias y financieras de vivienda y otras entidades sectoriales, de capacitarse sobre herramientas e instrumentos para una optima gestión de riesgos de carteras hipotecarias, tanto en la originación como en la cobranza y recuperación de carteras vencidas; se analizó las condicionalidades, controles e información necesarios para poder desarrollar un programa amplio de financiamiento a la construcción de viviendas con bajo riesgo; experiencias exitosas de titularización y bursatilización de carteras hipotecarias; así como el financiamiento de viviendas a sectores de bajos recursos.
Participantes
El curso contó con la participación de 46 delegados provenientes de 12 países: Colombia, Costa Rica, El Salvador, Guatemala, Honduras, México, Nicaragua, Panamá, Paraguay, Perú, República Dominicana y Venezuela.
Programa
XIII CURSO INTERAMERICANO DE BANCA HIPOTECARIA
PROGRAMA DESARROLLADO
Módulo 1. Gestión de riesgos en carteras hipotecarias
Generación eficiente de cartera de créditos hipotecarios, análisis de los riesgos de créditos para viviendas,
procedimientos para calificación optima de los créditos, el ciclo del crédito hipotecario, esquemas de fondeo y
generación de hipotecas, cadena de valor y los riesgos hipotecarios conforme a Basilea II.
Instructor: Ing. Javier Naranjo Carrasco, Director General Adjunto de Riesgo, de Hipotecaria Nacional,
Grupo Financiero BBVA-Bancomer, líder del mercado hipotecario mexicano, el Ing. Naranjo tiene amplia experiencia
en la gestión de riesgos hipotecarios y participa en el proceso de evaluación, aprobación y seguimiento de créditos
hipotecarios.
Optima gestión de cobranza y recuperación de carteras hipotecarias, se analizó la eficiencia en los procesos y
procedimientos de cobranzas de carteras hipotecarias, márgenes por riesgo y reservas preventivas medición,
clasificación y seguimiento de la morosidad y su incidencia financiera, así como estrategias para la recuperación
de carteras vencidas.
Instructor: Ing. Isidoro Sánchez Espejel, Director General Adjunto de Desarrollo y Diseño de Negocio, Hipotecaria
Nacional, Grupo Financiero BBVA-Bancomer, y Segundo Vicepresidente de UNIAPRAVI, el Ing. Sánchez tiene
amplia experiencia con intermediarios bancarios y no bancarios del sector financiero, en la gestión de riesgos,
seguimiento y control de carteras vencidas, asimismo ha trabajado en diversos proyectos en México y otros países
de Latinoamérica y el Caribe.
Módulo 2. Eficiente titularización de carteras hipotecarias
Experiencia de la Titularizadora Colombiana, se presentó las características de estructuración, los mecanismos
de cobertura, la administración de activos, revisión, control y supervisión; así como el análisis de riesgos de las
emisiones.
Instructor: Dr. Mauricio Amador Andrade, Vicepresidente Financiero de Titularizadora Colombiana, entidad que
promueve la titularización de cartera hipotecaria en Colombia y ha contribuido a la estabilidad y el fortalecimiento
de la financiación de vivienda en Colombia, cerca del 30% de la cartera hipotecaria ya estaría titularizada.
Módulo 3. La Bursatilización y la construcción de viviendas
El modelo de bursatilización de crédito puente, se analizó la aplicación del crédito puente, originación, ventajas y
beneficios; así como la bursatilización de estos créditos para financiar la construcción de viviendas, estructura,
participantes, garantías, reservas y calificación. Asimismo se presentará un análisis comparativo de la experiencia
hipotecaria en América Latina
Instructor: Ing. Jorge Yarza Garrido, Director Divisional de Hipotecaria Su Casita, la Sofom hipotecaria
independiente más grande de México; el Ing Yarza instrumenta estrategias comerciales en la zona centro,
sur y oriente de México. Es socio Director de SOFTEC, REIT Internacional, Miembro del Consejo Consultivo
de CEDIV y CANADEVI. Fue coordinador del equipo de transición del Presidente Felipe Calderón y Vicente Fox
en materia de vivienda.
Módulo 4. Financiamiento de viviendas para sectores de bajos ingresos
Créditos hipotecarios a familias de bajos recursos, se presentó la experiencia de la Caixa Económica Federal
de Brasil, estructura hipotecaria, fondeo, garantías y subsidios aplicados, en el financiamiento de viviendas para
sectores de bajos recursos.
Financiación para la construcción masiva de viviendas, se presentó el modelo brasileño, estructura de
financiamiento, condicionalidades, medición y control de riesgos asociados al financiamiento de grandes
construcciones de viviendas.
Instructora: Lic. Bernadete Maria Pinheiro Coury, Superintendente Nacional de Habitação da Caixa Econômica
Federal de Brasil, uno de los bancos más importantes de la Región y el más grande financiador de viviendas en
Brasil, con una cartera de alrededor de R$ 125 billones; Caixa ha financiado más de 750 mil viviendas y contribuye
de manera importante al plan federal de construir 1 millón de viviendas en Brasil.